Zo voorkom je dat je als ondernemer betrokken raakt bij fraude

Als ondernemer krijg je met allerlei klanten te maken. Kleine afnemers, klanten die grote orders plaatsen, klanten die in Nederland zijn gevestigd of die je vanuit het buitenland benaderen. Soms gebruikt een klant een ander bedrijf om geld wit te wassen. Dat kan op allerlei manieren. Mensen die illegaal verkregen geld willen uitgeven verzinnen soms de meest ingenieuze constructies om dat te doen zonder dat ze worden betrapt op fraude. Wil je zuiver ondernemen dan moet je in het huidige digitale tijdperk dubbel zo goed op je hoede zijn.

Professionele ondersteuning

Vooral kleine en middelgrote bedrijven hebben vaak niet de kennis in huis om te beoordelen of een afnemer of opdrachtgever te goeder trouw is. Als er ineens een mega grote order binnenkomt dan overheerst het enthousiasme over de inkomsten en gaan we ons niet druk maken over of die afnemer wel betrouwbaar is. Maar je loopt ook een risico dat je factuur niet betaald wordt. Bij B2B transacties is het heel gebruikelijk om te leveren en pas later betaald te krijgen. Als die betaling niet komt dan heb je geen mega order maar een gigantische strop. En ook daarom is het belangrijk om KYC, Know Your Customer, toe te passen voordat je overgaat tot levering van een grote order of voordat je begint aan die grote opdracht.

Geraffineerde praktijken

Fraudeurs die vaker met dit bijltje hebben gehakt houden er vaak zeer geraffineerde praktijken op na. Het zijn vaak joviale types met een vlotte babbel die zich gedragen of ze al jaren zaken doen en alleen maar goede ervaringen hebben. De betaling? Die komt echt wel, maar ik heb even wat financiële tegenslag. Een klant in het buitenland die moeilijk doet, maar dat is echt volgende week opgelost en dan wordt jouw factuur netjes voldaan. Geen zorgen. Als je iemand op zijn blauwe ogen gelooft, kun je flink het schip in gaan. Daarom kun je via Etage0 een professional inschakelen die diepgravend onderzoek doet naar de betrouwbaarheid van jouw klant. Als er een probleem is of te veel onduidelijkheden dan kun je direct de stekker uit een deal trekken.

Meer informatie over KYC en CDD

Wil je meer weten over KYC en CDD? Stel jij je jezelf de vraag ‘wat is de betekenis van compliance?’. Kijk dan op de website van Etage0. Hier vind je meer informatie over het veilig zaken doen met klanten in binnen- en buitenland en het verkleinen van de kans op fraude. Betrokken raken bij witwaspraktijken levert namelijk niet alleen problemen op met de fiscus. Het kan ook zorgen voor flinke reputatieschade. Dit heeft dan vaak tot gevolg dat betrouwbare partners geen zaken meer met je willen doen. Dergelijke situaties kunnen leiden tot fors verlies van omzet en zelfs tot faillissement. Zorg dus dat je weet met wie je zaken doet en onderzoek grondig of de klant betrouwbaar genoeg is om een order of opdracht aan te nemen.